RESCON / Leistungen

13-Wochen-Liquiditätsplanung.

Eine rollierende Vorschau über 13 Wochen und 12 Monate zeigt Zahlungsströme, Finanzierungsbedarf und verfügbaren Handlungsspielraum.

Zürich

Überblick

Zahlungsströme vorausschauend steuern.

Auftrag, Leistung, Rechnung und Zahlung fallen häufig zeitlich auseinander. RESCON verbindet diese Zahlungsströme mit Investitionen und Finanzierung. Ein fester Aktualisierungsprozess macht Abweichungen sichtbar und schafft die Grundlage für rechtzeitige Entscheidungen.

Wann diese Unterstützung sinnvoll ist

Der Kontostand ersetzt die Planung

Zahlungseingänge und größere Auszahlungen werden einzeln beobachtet. Eine belastbare Vorschau darüber, wie sich die verfügbare Liquidität in den kommenden Wochen entwickelt, fehlt.

Eine rollierende Vorschau zeigt frühzeitig, wann Handlungsbedarf entsteht.

Wachstum bindet mehr Cash als erwartet

Mehr Umsatz bedeutet zunächst häufig höhere Bestände, Vorleistungen und offene Forderungen. Das Ergebnis wächst, während der finanzielle Spielraum gleichzeitig enger wird.

Working-Capital-Treiber werden quantifiziert und aktiv gesteuert.

Investitionen konkurrieren um denselben Spielraum

Personalaufbau, Maschinen, Standorte oder Tilgungen treffen zeitlich zusammen. Ohne Szenarien bleibt unklar, welche Entscheidungen miteinander vereinbar sind.

Entscheidungen werden anhand ihrer konkreten Cash-Wirkung priorisiert.

Banken und Gesellschafter stellen Rückfragen

Finanzierungspartner erwarten eine nachvollziehbare Entwicklung von Ergebnis, Bilanz und Liquidität. Einzelne Excel-Listen schaffen dafür noch keine belastbare Financial Story.

Ein konsistentes Modell schafft Auskunftsfähigkeit und Verhandlungssicherheit.

Leistungsumfang

Leistungen in der Liquiditätsplanung

13-Wochen-Liquiditätsplanung

Ein- und Auszahlungen aus Debitoren, Kreditoren, Personal, Steuern, Investitionen und Finanzierung werden auf Wochenbasis zusammengeführt. So wird der kurzfristige Spielraum konkret steuerbar.

12-Monats-Liquiditätsvorschau

Die mittelfristige Cash-Entwicklung wird mit Ergebnis- und Bilanzplanung verbunden. Saisonale Effekte, Tilgungen, Investitionen und Ausschüttungen werden in einer konsistenten Sicht sichtbar.

Szenarien und Sensitivitäten

Base-, Best- und Stress-Szenarien zeigen, wie sich Umsatz, Margen, Zahlungslaufzeiten oder Kostenveränderungen auf Liquidität, Kreditlinien und Reserven auswirken.

Frühwarnsystem

Mindestliquidität, Linienauslastung und weitere Schwellenwerte werden klar definiert. Abweichungen führen zu einem festen Entscheidungs- und Maßnahmenprozess statt zu hektischen Einzelaktionen.

Working-Capital-Steuerung

Forderungen, Bestände, Abschläge und Zahlungsziele werden als konkrete Cash-Hebel bewertet. Jede Maßnahme erhält einen erwarteten Effekt, eine Verantwortung und einen Termin.

Verlässlicher Pflegeprozess

Datenquellen, Annahmen, Zuständigkeiten und Aktualisierungstermine werden so organisiert, dass aus dem Modell eine belastbare wöchentliche Führungsroutine wird.

Im Detail

Die drei Planungsebenen

13 Wochen steuern

Wochengenaue Zahlungsfähigkeit, verfügbare Linien, erwartete Einzahlungen und priorisierte Auszahlungen. Schwerpunkte: Offene Posten und Zahlungstermine; Personal, Steuern und wiederkehrende Zahlungen; Investitionen, Tilgungen und Finanzierung; Mindestliquidität und Handlungsbedarf.

12 Monate vorausdenken

Monatliche Entwicklung aus operativem Geschäft, Investitionen und Finanzierung – verbunden mit GuV und Bilanz. Schwerpunkte: Saisonale und strukturelle Cash-Verläufe; Investitions- und Finanzierungsbedarf; Szenarien für Wachstum und Ergebnis; Unterlagen für Banken und Gesellschafter.

Cash wirksam verbessern

Maßnahmen werden nicht nur gesammelt, sondern nach Betrag, Geschwindigkeit und Umsetzbarkeit priorisiert. Schwerpunkte: Forderungen schneller realisieren; Bestände und Vorleistungen reduzieren; Zahlungsziele sinnvoll gestalten; Verantwortung und Wirkung nachhalten.

Zusammenarbeit

Von der Bestandsaufnahme zur Umsetzung.

01
Datenbasis und Zahlungslogik verstehen
Wir analysieren Konten, offene Posten, wiederkehrende Zahlungen, Finanzierungsverträge und die operative Logik hinter Ihren Zahlungsströmen.
02
Planungsmodell aufbauen
Wir entwickeln eine übersichtliche 13-Wochen- und 12-Monats-Struktur mit klaren Annahmen, Szenarien und definierten Sicherheitsreserven.
03
Erste Planung gemeinsam steuern
RESCON erstellt und kommentiert die ersten Planungsrunden, plausibilisiert Abweichungen und priorisiert konkrete Maßnahmen mit der Geschäftsführung.
04
Routine und Verantwortung verankern
Aktualisierung, Review und Entscheidungen erhalten feste Termine und Zuständigkeiten – bis der Prozess intern sicher läuft oder dauerhaft begleitet wird.

Gut zu wissen

Ihre Fragen. Unsere Antworten.

Warum reicht der aktuelle Kontostand nicht zur Liquiditätssteuerung?

Der Kontostand zeigt nur den heutigen Stand. Er berücksichtigt noch nicht, wann Forderungen tatsächlich eingehen, welche Zahlungen in den kommenden Wochen fällig werden und wie Investitionen, Tilgungen oder saisonale Effekte den Spielraum verändern.

Was ist eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung?

Sie stellt die erwarteten Ein- und Auszahlungen für die nächsten 13 Wochen auf Wochenbasis dar. Dadurch verbindet sie ausreichende Detailtiefe für kurzfristige Entscheidungen mit einem Horizont, der noch wirksame Gegenmaßnahmen erlaubt.

Was unterscheidet die Liquiditätsplanung von einer GuV-Planung?

Die GuV betrachtet Erträge und Aufwendungen, die Liquiditätsplanung tatsächliche Zahlungszeitpunkte. Umsatz ist beispielsweise nicht automatisch ein Zahlungseingang im selben Monat; Abschreibungen wirken auf das Ergebnis, aber nicht als unmittelbare Auszahlung.

Welche Daten werden für den Start benötigt?

Typischerweise nutzen wir Bankkonten, offene Debitoren und Kreditoren, wiederkehrende Zahlungen, Personal- und Steuertermine, Investitionspläne sowie Kreditlinien und Tilgungspläne. Wir starten mit den vorhandenen Daten und verbessern die Qualität schrittweise.

Muss die Planung jede Woche vollständig neu erstellt werden?

Nein. Das Modell wird rollierend aktualisiert: Ist-Zahlungen ersetzen die Vorwoche, neue Informationen werden ergänzt und der Planungshorizont wird erweitert. Ein klarer Pflegeprozess hält den Aufwand im Verhältnis zum Entscheidungsnutzen.

Kann RESCON auch bei einem bereits absehbaren Engpass unterstützen?

Ja. Neben dem Aufbau der Transparenz können wir Maßnahmen zur Liquiditätssicherung strukturieren, ihren Cash-Effekt bewerten und die Vorbereitung der Kommunikation mit Banken, Gesellschaftern und weiteren Finanzierungspartnern begleiten.

Weitere Themen

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