Die Vorschau fehlt, Zahlungen laufen noch planmäßig
Beginnen Sie mit Bankständen, offenen Posten, Personal, Steuern, Sonderzahlungen und Finanzierungsverträgen. Eine rollierende Vorschau verbindet Fälligkeiten mit realistischen Zahlungseingängen.
Handlungsspielraum rechtzeitig erkennen.
Liquidität bestimmt, welche Investitionen und unternehmerischen Entscheidungen möglich bleiben. RESCON schafft eine ausreichend genaue Vorschau und verbindet sie mit priorisierten Maßnahmen. Die laufende Pflege wird an Zahlungslogik, Datenlage und Organisation angepasst.
Wann diese Unterstützung sinnvoll ist
Der Kontostand ist die wichtigste Informationsquelle
Zahlungseingänge und Auszahlungen werden einzeln beobachtet. Eine konsistente Sicht auf die kommenden Wochen fehlt – und damit auch die Zeit, um auf Engpässe strukturiert zu reagieren.
Eine rollierende Vorschau zeigt früh, wann finanzieller Handlungsbedarf entsteht.
Gute Auftragslage, aber der Spielraum wird enger
Bestände, Vorleistungen und Forderungen wachsen schneller als die verfügbaren Mittel. Das Unternehmen ist profitabel, benötigt aber mehr Cash, als Ergebnisrechnung und Budget erkennen lassen.
Working-Capital-Treiber und ihre Cash-Wirkung werden transparent und steuerbar.
Sonderzahlungen kommen immer wieder überraschend
Steuern, Tilgungen, Investitionen, Boni oder saisonale Einkaufsspitzen treffen zeitlich zusammen. Zahlungen werden verschoben, obwohl der Engpass mit ausreichender Vorschau vermeidbar gewesen wäre.
Zahlungskalender, Mindestliquidität und Szenarien schaffen belastbare Prioritäten.
Banken fordern eine Planung, die schnell erstellt werden muss
Unterlagen entstehen unter Zeitdruck und Annahmen sind schwer erklärbar. Dadurch wird aus einer operativen Finanzierungslücke zusätzlich ein Kommunikations- und Vertrauensproblem.
Ein gepflegtes Modell schafft laufende Auskunftsfähigkeit statt hektischer Ad-hoc-Reaktionen.